قد لا تحب البنوك الأمريكية فكرة إجبار العملاء على جمع معلومات الجنسية، لكن وزير الخزانة سكوت بيسانت يقول إنه من الأفضل أن يكونوا مستعدين لهذه المهمة.
وقال بيسانت لمراسلة سي إن بي سي سارة آيسن: “إذا قالت وزارة الخزانة والمنظمون المصرفيون إنها وظيفتهم، فهذه وظيفتهم”. منتدى الاستثمار في أمريكا الأربعاء في واشنطن العاصمة.
الأمر التنفيذي الذي تمت مناقشته منذ أشهر اتخذ خطوة أقرب إلى الواقع في وقت سابق من هذا الأسبوع عندما بيسنت واحدًا المقابلة إشارة إلى أن منظمة أصحاب العمل “قيد التنفيذ”.
يعد الأمر التنفيذي المقترح بمثابة عنصر آخر في الجهود الأكبر التي يبذلها الرئيس دونالد ترامب لربط سياسته المتعلقة بالهجرة بجمع البيانات في الولايات المتحدة، بما في ذلك جهود التصويت والتعداد.
في الولايات المتحدة، وثائق الجنسية ليست مطلوبة لفتح حساب مصرفي. البنوك تتطلب التحقق من الهوية.
تستخدم الولايات المتحدة، مثل العديد من البلدان، قواعد “اعرف عميلك” للحسابات المصرفية لمنع غسيل الأموال وغيره من أشكال الجرائم المالية، والتحقق من هوية العميل، وتقييم المخاطر، ومراقبة المعاملات لمنع الاحتيال. كما تعمل القوانين، بما في ذلك قانون السرية المصرفية، أو BSA، وقانون الوطنية الأمريكية، على تعزيز الجهود المبذولة للتحقق من العملاء. تقوم البنوك بجمع أرقام الضمان الاجتماعي، أو رقم تعريف دافع الضرائب الفردي، أو ITIN، والاسم وتاريخ الميلاد والعنوان، من بين وثائق أخرى.
لكن هذا لا يرضي بيسانت. “لماذا يمكن لمواطنين أجانب غير معروفين أن يأتوا ويفتحوا حسابات مصرفية؟” وقال في حدث CNBC. “مهمة المسؤولين التنفيذيين في البنوك لدينا هي معرفة عميلك. إذا كنت لا تعرف ما إذا كان عميلك يتمتع بوضع قانوني أو غير قانوني، فكيف يمكنك معرفة ما إذا كان مواطنًا أمريكيًا أو حامل البطاقة الخضراء؟”
بالنسبة للأجانب، غالبًا ما تكون معلومات الجنسية مطلوبة للوصول إلى الخدمات المصرفية، ولكن لا يوجد تفويض عالمي. وقال بيسانت لأيزن: “كل دولة أخرى تفعل ذلك. كل دولة أخرى… يجب أن يكون لديها قواعد أكثر صرامة”.
وقد أعرب الجمهوريون عن دعمهم لهذه الفكرة.
السيناتور توم كوتون، جمهوري من أركنساس فاتورة في شهر مارس، سيُطلب من البنوك والاتحادات الائتمانية المؤمنة من قبل المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع أو إدارة الاتحاد الائتماني الوطني التحقق من أن الشخص الذي يفتح حسابًا هو مواطن أمريكي، أو مقيم دائم، أو في البلاد بتأشيرة صالحة، مع فحوصات تحقق إضافية من الوضع القانوني.
وقال بيسانت سابقًا إن بطاقات الهوية الحقيقية لن تعتبر وثائق قانونية بموجب هذا الأمر التنفيذي الجديد.
في أكتوبر الماضي، كتب تولا إلى الخزانة “استخدام وزارة الخزانة لإجراء مراجعة شاملة للقواعد الحالية التي تسمح للأجانب غير الشرعيين بالحصول على الخدمات المالية والوصول إلى النظام المصرفي الأمريكي”.
بالإضافة إلى الأسئلة القانونية، حذر بعض خبراء السياسة والبنوك من الضرر الذي يلحق بالاقتصاد إذا مُنع الناس من الوصول إلى النظام المصرفي وحسابات الودائع، فضلاً عن الزيادات الكبيرة المحتملة في التكاليف الإدارية للبنوك.
إن السماح لغير المواطنين، بما في ذلك المهاجرين غير الشرعيين، بفتح حسابات مصرفية بشكل قانوني باستخدام وثائق مثل أرقام ITIN يعني أنه يمكنهم دفع الضرائب وتجنب أن يكونوا جزءًا من “غير المتعاملين مع البنوك” الذين يعيشون في اقتصاد نقدي بحت. عدم وجود حسابات مصرفية غالبًا ما يرتبط بانخفاض القدرة على الارتقاء في السلم الاجتماعي والمساهمة في النمو الاقتصادي.
بالنسبة لبانكس، منتدى العمل الأمريكي، وهو مركز أبحاث ينتمي إلى يمين الوسط تقريبا يمكن أن يضيف شرط التحقق من الجنسية ما بين 30 إلى 70 مليون ساعة عمل ورقية وتكاليف تتراوح بين 2.6 مليار دولار و5.6 مليار دولار. “التحقق جديد الحسابات هي غيض من فيض؛ إن الافتقار إلى التفاصيل يجعل من الصعب تقدير تكلفة التحقق يخرج “أصحاب الحسابات”، كما كتب في تحليل صدر في مارس/آذار.
وقال بيسانت لشبكة CNBC إن المهاجرين غير الشرعيين “ليس لهم الحق في التواجد في النظام المصرفي”.
تصحيح: تحدث وزير الخزانة سكوت بيسانت في منتدى الاستثمار في أمريكا في واشنطن العاصمة يوم الأربعاء. إصدار سابق غير صحيح.
