تبيع شركة Covay Gardens نفسها على أنها ملاذ منعزل على ساحل المحيط الهادئ في المكسيك: شاطئ خاص على طول باهيا دي بانديراس، وأربعة حمامات سباحة مواجهة للمحيط، وأسرة مغطاة بالقطن المصري. يعد المنتجع البوتيكي الواقع خارج بويرتو فالارتا بخدمة الغرف للضيوف وبوفيه الإفطار وخدمة نقل المطار.
لكن المسؤولين الأمريكيين يقولون إن محرك احتيال يديره الكارتل هو وراء المشاركة بالوقت المكونة من 22 غرفة على شاطئ البحر والتي استنزفت الملايين من الزوار الأمريكيين.
فرضت وزارة الخزانة الأمريكية عقوبات على شركة كوفاي جاردنز يوم الخميس، متهمة منتجع ناياريت بالعمل تحت إشراف كارتل دي خاليسكو نويفا جينيريشن، أو CJNG. واستهدفت هذه الخطوة أيضًا شبكة كاملة من الأشخاص والشركات، التي تقول الحكومة الفيدرالية إنها عملت مع العصابات للاحتيال على المواطنين الأمريكيين، بما في ذلك العديد من الضحايا الأمريكيين المسنين الذين فقدوا مدخرات حياتهم في المخططات.
لأكثر من عقد من الزمان، تم تعزيز السيطرة على CJNG احتيال المشاركة بالوقت ووفقا لوزارة الخزانة الأمريكية، فإن بويرتو فالارتا وباهيا دي بانديراس القريبة، تسيطران على منطقة واسعة وتجتذبان عشرات الآلاف من السياح الأمريكيين سنويا.
يقول المسؤولون إنه في حدائق كوفاي، تم إغراء المشترين المحتملين بعروض البيع التي وعدت بالفخامة والأسابيع غير المستخدمة، مما قد يؤدي إلى زيادة دخل الإيجار. بمجرد توقيع المالكين على الصفقة، قام المنتجع بتحصيل رسوم زائدة من بطاقات الائتمان، وقام بتغذية بيانات العملاء مباشرة إلى مراكز الاتصال التي تديرها CJNG والتي أطلقت موجة من عمليات الاحتيال المفرطة في الاستثمار، مما سمح للكارتل بتحقيق الربح مرارًا وتكرارًا من نفس الضحايا. بعد الخسارة الأولية، تم الاتصال بالأمريكيين مرة أخرى من قبل متصلين تظاهروا بأنهم محامون أو مسؤولون زعموا بعد ذلك أن بإمكانهم المساعدة في استرداد الأموال مقابل رسوم أخرى، بينما هددهم آخرون بغرامات أو مشاكل قانونية إذا لم يدفعوا، كما يقول المسؤولون.
وصف مسؤولو الخزانة العملية، التي جرت داخل قاعدة CJNG الإقليمية، بأنها مصنع احتيال متكامل رأسيًا: منتجع يسيطر عليه الكارتل أدى إلى إنشاء ضحايا لقاعدة بيانات الموردين المستهدفين في مراكز اتصال غرف المرجل التي تدفع من خلال التحويلات البنكية الدولية.
وفقًا للحكومة الأمريكية، كان قائد الكارتل أودياس فلوريس سيلفا يشرف على شبكات الاحتيال بنظام المشاركة بالوقت في نايري، حيث يقوم ملازمون بجمع الأموال من مراكز الاتصال المرتبطة بكوفاي جاردنز.
ويقول المسؤولون، تحذير أمريكي صدر في مارس 2023 بشأن الاحتيال في نظام المشاركة بالوقت ومقره في المكسيك تم إنشاء أكثر من 850 تقريرًا عن أنشطة مشبوهة أشارت إلى ما يقرب من 330 مليون دولار في معاملات احتيالية محتملة، معظمها من أمريكيين يقومون بتسليم الأموال إلى المحتالين في المكسيك. داخل وزارة الخزانة الأمريكية، تقول شبكة مكافحة الجرائم المالية إنها تتلقى الآن حوالي 40 تقريرًا من هذا القبيل شهريًا، بينما يقول مكتب التحقيقات الفيدرالي إن حوالي 6000 ضحية أمريكية أبلغوا عن خسائر تبلغ حوالي 300 مليون دولار في الفترة من 2019 إلى 2023، مع الإبلاغ عن 50 مليون دولار أخرى في عام 2024. ومع ذلك، يعتقد المسؤولون أن الإحصائيات تعكس خوف الضحايا أو خوفهم من التعرض للمساءلة.
تمثل عقوبات هذا الأسبوع أحدث إجراء أمريكي ضد تنويع CJNG إلى ما هو أبعد من المخدرات. بالإضافة إلى السياحة، توسع الكارتل أيضًا ليشمل سرقة الوقود والابتزاز والاحتيال المالي، وغالبًا ما يخفي هذه الأنشطة وراء شركات تبدو مشروعة.
