بالنسبة للعديد من المستثمرين، تجلب دورة الأخبار على مدار 24 ساعة أسبابًا شبه ثابتة للتساؤل عن حالة محفظتهم الاستثمارية.
مع دخول الحرب الأمريكية مع إيران والنزاعات المرتبطة بها حول مضيق هرمز شهرها الثالث، على سبيل المثال، ربما تتساءل عن تعرضك لمنتجي النفط أو الشركات متعددة الجنسيات العاملة في الشرق الأوسط.
وحتى لو كانت العناوين الرئيسية تجعلك متحمسًا لشراء استثمارات جديدة – ربما كنت متحمسًا للتقدم في الذكاء الاصطناعي أو الاكتتاب العام الأولي القادم لشركة SpaceX – فربما تظل ذكيًا للنظر خلف الكواليس إلى أي شيء تأمل في شرائه، بالإضافة إلى ممتلكاتك الخاصة للتأكد من أنها تتناسب مع استراتيجية محفظتك الأوسع، كما يقول خبراء الاستثمار.
يقول تود روزنبلوث، رئيس قسم الأبحاث في شركة أبحاث الاستثمار TMX VettaFi: “قبل أن تشتري أي (صندوق متداول في البورصة)، من المفيد أن ترى ما هي أهم ممتلكاته”. “ثم سترغب في مقارنتها بما لديك بالفعل.”
إليك ما يقوله هو وغيره من المتخصصين في هذا المجال للبحث عنه.
كيفية معرفة ما هي الأسهم التي تملكها
إذا كان لديك محفظة من صناديق الاستثمار المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة، فقد تتعرض لمئات أو حتى آلاف الأسهم الفردية. وهذا أمر جيد بشكل عام، يقول الخبراء الماليين. من خلال توزيع رهاناتك على مجموعة واسعة من الاستثمارات، يقول التفكير العام، إنك تقلل من فرص أن يؤدي انخفاض أي أصل واحد إلى الإضرار بالأداء العام لمحفظتك.
ولكن هناك أسباب قد تجعلك ترغب في أن تكون أكثر تفصيلاً عندما يتعلق الأمر بما تمتلكه، كما يقول زاكاري إيفينز، محلل أبحاث الإدارة في Morningstar. ويقول إنه إذا كنت قلقًا بشأن التطورات الجيوسياسية، على سبيل المثال، فقد ترغب في معرفة مدى تعرضك للأسهم الأجنبية. أو ربما تريد معرفة مقدار تركيز محفظتك الاستثمارية في قطاع معين.
يوصي إيفينز بأن يتحدث المستثمرون مع مستشاريهم الماليين أولاً، ولكن “إذا لم يشعروا بالارتياح تجاه هذا التعرض، فقد يرغبون في التفكير في إعادة التوازن إلى شيء أكثر تنوعًا قليلاً”، كما يقول.
بالنسبة لأي صندوق محدد تملكه، يمكنك البحث في مواقع مجانية مثل Morningstar وETF.com للعثور على تفاصيل حسب القطاع والبلد. من المحتمل أيضًا أن تتمكن من العثور على تفاصيل جميع الأموال التي تحتفظ بها من خلال الوساطة عبر الإنترنت.
إذا كنت تريد أن تعرف بالضبط ما هي الأسهم التي تمتلكها، فإن مواقع صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة تنشر بانتظام محافظ صناديق كاملة. عادة ما يتم تحديث قوائم صناديق الاستثمار المتداولة يوميا، في حين أن صناديق الاستثمار المشتركة قد تنشر مقتنياتها شهريا أو ربع سنوي فقط.
يقول روزنبلوث: “سيكون هناك تأخر في بيانات (صناديق الاستثمار المشتركة).” “لذلك ربما كان هذا الصندوق يحتفظ بشيء لفترة أطول مما كنت تعتقد.”
أحد الأسباب التي قد تجعلك ترغب في التعامل مع الأسهم على حدة هو معرفة ما إذا كنت تمتلك أسهمًا قد تعتبرها موضع شك. اندلاع الحرب، على سبيل المثال، قد يجعلك تعتقد أنك لم تعد ترغب في التملك والاستفادة من أسهم الشركات المصنعة للأسلحة.
اعتمادًا على ما ترغب في التخلص منه، يمكنك فرز ممتلكات الصندوق بنفسك أو استخدام أدوات مجانية عبر الإنترنت مثل استثمر قيمك أداة من شركة أبحاث الاستثمار المستدام As You Sow، التي تصنف محافظ الصناديق بناءً على عوامل مثل التعرض للوقود الأحفوري، والمساواة بين الجنسين، والاستثمار في شركات التبغ.
ما يجب التحقق منه عند إضافة استثمار جديد
إذا كنت تخطط لإضافة سهم جديد أو صندوق استثماري متداول إلى محفظتك، فمن المفيد التحقق مما تملكه بالفعل للتأكد من أن استثمارك الجديد سوف يتناسب مع استراتيجيتك بالطريقة التي تريدها، كما يقول خبراء الاستثمار. اعتمادًا على الأموال التي استثمرت فيها، قد يكون هذا الاستثمار الجديد بمثابة تكرار لما لديك بالفعل.
يقول إيفينز: “يجب على المستثمر أن يأخذ في الاعتبار تخصيصاته الحالية قبل إضافة أي شيء آخر. قد لا يريدون التراكب، لكنهم قد يريدون أيضًا التراكب لأنهم يؤمنون حقًا بهذه الشركات”. “يجب على المستثمر، بمساعدة مستشاره، أن يفكر فيما يريده من هذا التعرض وما هي أنواع الشركات التي يريد استهدافها.”
وهنا مثال على ما يعنيه. لنفترض أنك تريد توجيه محفظتك نحو الذكاء الاصطناعي وتخطط لإضافة ركزت مؤسسة التدريب الأوروبية (ETF) على شركات الذكاء الاصطناعي. أولاً، قم بتحليل محافظ صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) التي تفكر فيها. قد تجد أن صندوق AI ETF يحتوي على شركات كبيرة مثل Nvidia وMicrosoft وAlphabet. وقد يحتوي موقع آخر على شركات أصغر تركز حصريًا على الذكاء الاصطناعي.
ثم انظر إلى محفظتك، والتي يمكن استثمارها في صندوق استثمار متداول في سوق الأسهم الأمريكية واسع النطاق يتتبع مؤشر S&P 500. ثلاثة من أكبر خمس ممتلكات في الصندوق هي Nvidia وMicrosoft وAlphabet.
الآن لديك خيار مستنير يمكنك مناقشته مع مستشارك، كما يقول روزنبلوث. ويقول: مع صندوق AI ETF العملاق، “أنت تعلم أنك تضاعف تعرضك لهذه الشركات”. أما من ناحية أخرى، “فإنك تتعرف على شركات أصغر لم تكن لتضمها بسهولة إلى محفظتك الاستثمارية”.
يقول إيفينز إنه يمكن تكرار عملية التفكير نفسها إذا أردت إضافة سهم فردي تمتلكه بالفعل في صندوق واحد أو أكثر.
“ينبغي التعامل مع هذا على أساس كل حالة على حدة، مع المحادثات التي تبدأ بـ: ماذا تريد من هذا التخصيص؟ وبعد ذلك كيف يمكن أن يتناسب مع استراتيجيتك الحالية؟” يقول إيفينز.
هل تريد التقدم في العمل؟ لذلك عليك أن تتعلم كيفية إجراء محادثة صغيرة فعالة. في دورة CNBC الجديدة عبر الإنترنت، كيف تتحدث مع الناس في العمليشارك المدربون الخبراء الاستراتيجيات العملية لمساعدتك في استخدام المحادثات اليومية لاكتساب الرؤية وبناء علاقات هادفة وتسريع نمو حياتك المهنية. سجل اليوم! استخدم رمز القسيمة EARLYBIRD للحصول على خصم 20%. يسري العرض من 20 أبريل 2026 إلى 4 مايو 2026. تنطبق الشروط.
