أمر المنظمون في ولاية واشنطن شركة عملات مشفرة مقرها سياتل com.coinme تم اتهام الشركة الناشئة بالمطالبة بشكل غير صحيح بأكثر من 8 ملايين دولار من أموال العملاء كدخل لها، مما منعها من تحويل الأموال إلى العملاء في الولاية.
وزارة ولاية واشنطن للمؤسسات المالية (DFI) أعلن أصدرت يوم الاثنين أمرًا مؤقتًا بالتوقف والكف وبيانًا بالادعاءات ضد Coinme، والذي يسمح للأشخاص بشراء العملات المشفرة نقدًا في الأكشاك في جميع أنحاء البلاد و يقولون وهي تدير أكبر شبكة نقدية مشفرة في العالم.
وقالت DFI إن Coinme تعاملت بشكل غير لائق مع أكثر من 8 ملايين دولار ممنوحة للعملاء على “قسائم” عملات مشفرة غير مستردة كدخل للشركة. وقالت الوكالة إن Coinme لم تكشف بشكل كاف عن كيفية ومتى ستعترف بهذه المبالغ غير المحققة كإيرادات وفشلت في تسليم الأموال غير المطالب بها إلى الولاية بموجب قوانين الملكية غير المطالب بها في واشنطن.
وقالت مؤسسة DFI إن هذه القضايا ترقى إلى مستوى الممارسات غير العادلة والخادعة والسلوك “غير الآمن وغير الصحي” الذي قد يؤدي إلى الإفلاس أو خسارة أموال العملاء.
زعمت DFI أيضًا أن Coinme فشلت في الحفاظ على الاحتياطيات المالية المطلوبة، وقدمت تقارير كاذبة، وأدرجت رقم هاتف دعم العملاء غير النشط على القسائم لعدة أشهر في العام الماضي. وبحسب الادعاءات، فإن القيمة الصافية الفعلية للشركة كانت سلبية في نهاية الأعوام 2022 و2023 و2024.
وتسعى الوكالة إلى إلغاء ترخيص تحويل الأموال الخاص بالشركة، وفرض غرامة قدرها 300 ألف دولار وفرض عقوبات على الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك. نيل بيركويست أكثر من 10 سنوات في مجال تحويل الأموال وصناعة صرف العملات في واشنطن.
وقال تشارلي كلارك، مدير مؤسسة الدوحة للأفلام، في بيان: “قوانين تحويل الأموال في واشنطن موجودة لحماية المستهلكين الذين يثقون في الشركات المرخصة لتحويل الأموال بشكل آمن”. عندما يكشف تحقيقنا عن انتهاكات خطيرة، سنتخذ الإجراء المناسب”.
وردت Coinme على هذه المزاعم، قائلة إنها كانت نزاعًا محاسبيًا حول منتج متوقف. وقالت الشركة في بيان لها إنها أنهت نظام القسائم في أغسطس 2023 ويتم الآن إضافة المشتريات إلى حساب العميل على الفور.
وقال بن إنيا، كبير مسؤولي الامتثال في Coinme، في بيان: “بعد التوجيه المهني، تعاملنا مع مدفوعات القسائم غير المستردة بنفس الطريقة التي يتعامل بها كبار تجار التجزئة مع بطاقات الهدايا غير المستردة – وهي ممارسة محاسبية مقبولة على نطاق واسع”.
وقالت الشركة إنه لا يزال من الممكن استرداد جميع القسائم في أي وقت دون تاريخ انتهاء الصلاحية، ويمكن للعملاء طلب استرداد الأموال بالدولار الأمريكي إذا رغبوا في ذلك. أشارت Coinme إلى أن القسائم غير المستردة تمثل أقل من 1٪ من أكثر من مليار دولار من المعاملات التي عالجتها الشركة منذ تأسيسها عام 2014.
أعربت Coinme أيضًا عن إحباطها من العملية التنظيمية، مدعية أنه لم يتم الاتصال بها أثناء التحقيق ولم تصبح على علم بالمخاوف إلا عندما تم الإعلان عن الطلب.
وبموجب الأمر المؤقت، لا يزال بإمكان العملاء الحاليين في واشنطن سحب ممتلكاتهم ولكن لا يُسمح بأي أعمال جديدة.
حصلت الشركة، التي جمعت 10 ملايين دولار في عام 2021، على ترخيص من ولاية واشنطن في أبريل 2014 وأطلقت أول “صراف آلي للبيتكوين” بعد فترة وجيزة. وهي تدير الآن أكشاكًا للعملات المشفرة من خلال شراكات مع MoneyGram وCoinstar.
وقالت Coinme إنها طلبت جلسة استماع إدارية للطعن في الأمر.
